风险管理的组织架构和职责（风险管理组织的主要职责）
ccwgpt 2025-06-28 12:32 2 浏览 0 评论
本篇着重从公司的组织架构和职责来看应当如何管理基金公司的风险。
一般来说，公司完整的风险管理组织架构自上而下可分为①董事会、②公司管理层、③公司管理层下设履行风险管理职能的委员会、④风险管理职能部门或岗位、⑤各业务部门、⑥各级员工。
①董事会负责确定公司风险管理的总体目标，审议重大事件、重大决策的风险评估意见（此处定为审议而非批准，是由于某些突发事件如投资失误、系统瘫痪或客户大额赎回，如果每次都需要将解决方案报董事会批准，可能会导致延误时机。因此该职责更适合由公司管理层决策），批准公司基本风险管理制度，审议公司风险管理报告，授权董事会下设风险管理委员会履行相应风险管理和监督职责。
②公司管理层负责根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和解决方案，按章程或规定履行报告程序。
③公司管理层下设履行风险管理职能的委员会负责指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作。
④风险管理职能部门或岗位负责协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标，督促相关部门落实公司的各项决策和风险管理制度，组织公司推动风险管理文化建设。由于内控措施设置得再完美，也无法阻止人员的凌驾，因此需重点加强人员的风险管理理念
⑤各业务部门负责具体制定本部门业务相关的风险管理制度及相关应对措施、控制流程、监控指标等并组织实施，配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。
⑥各级员工中部门负责人是第一责任人，基金经理（投资经理）是相应投资组合风险管理的第一责任人；所有员工是直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。风险管理需强调全员风险管理，加强员工的法律法规和公司规章制度培训学习。
在日常工作中，各岗位的风险和收益往往不匹配。比如有些产品部门或投研部门会发一些与公司战略不相符的高收益或通道类产品，产品部门或投研部门可能当期就会获得业绩提成，而在实际项目到期或中间发生风险时，责任却不是由这两个部门承担，往往是风险管理部门被追究责任，但其实风险却不是该部门所能把控的。
因此，很多基金公司建议由总经理牵头相关委员会工作，这样在项目初期即可获得风险管理的话语权。总经理作为风险管理一把手，即可确保公司战略和风险管理的匹配。
（编辑：四维）
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